香港證監(jiān)會(huì)關(guān)注經(jīng)紀(jì)行客戶資產(chǎn)被挪用風(fēng)險(xiǎn)，3日向持牌法團(tuán)發(fā)通函提醒經(jīng)紀(jì)行必須實(shí)施內(nèi)部監(jiān)控措施，保障其業(yè)務(wù)運(yùn)作及客戶，避免因偷竊、欺詐及其他不誠(chéng)實(shí)行為招致?lián)p失。對(duì)于近期有關(guān)挪用客戶資產(chǎn)投訴是否有所增加，證監(jiān)會(huì)發(fā)言人不作評(píng)論。
證監(jiān)會(huì)在通函中稱，雖然過往曾發(fā)通函提醒持牌法團(tuán)防范欺詐的重要性，及促請(qǐng)他們注意那些情況會(huì)助長(zhǎng)不誠(chéng)實(shí)僱員挪用客戶資產(chǎn)，但在若干涉未經(jīng)授權(quán)而使用客戶帳戶或挪用客戶資產(chǎn)的投訴個(gè)桉中，證監(jiān)會(huì)依然發(fā)現(xiàn)有管理監(jiān)督及內(nèi)部監(jiān)控程序缺失。
證監(jiān)會(huì)關(guān)注經(jīng)紀(jì)行客戶資產(chǎn)被挪用風(fēng)險(xiǎn)。
定期審帳防挪客資產(chǎn)
具體而言，持牌法團(tuán)的高級(jí)管理層可考慮設(shè)有多于一套簿冊(cè)及紀(jì)錄與客戶結(jié)單，以防范及盡早察覺潛在欺詐行為。確保定期審閱客戶帳戶交易活動(dòng)及其他變動(dòng)，重點(diǎn)關(guān)注委託客戶的帳戶、高度活躍的帳戶、突然變得活躍的不動(dòng)帳戶等高風(fēng)險(xiǎn)帳戶，以及員工帳戶與員工有關(guān)的帳戶等，同時(shí)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行前線、中枱及后勤職能之間的職責(zé)劃分，確保在處理及記錄客戶資產(chǎn)及對(duì)客戶資產(chǎn)紀(jì)錄進(jìn)行對(duì)帳時(shí)實(shí)施的制衡措施。
一名證券行負(fù)責(zé)人表示，不覺得近日證券行客戶資產(chǎn)被挪用風(fēng)險(xiǎn)有所提高，估計(jì)證監(jiān)會(huì)只是預(yù)警。
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